Guide complet · PDF

Devenir courtier : le métier + la formation en 15 jours.

Tout ce qu'on transmet à nos courtiers, réuni dans un seul PDF : comprendre le métier d'assurance et de gestion de patrimoine, puis vous former jour par jour, avec exercices, scripts et check-lists.

Partie 1 — Comprendre le métier

• Le métier de courtier en assurance et gestion de patrimoine, sans filtre
• Capacité professionnelle, ORIAS, associations agréées, RC Pro : le cadre légal
• Mandataire ou courtier en propre : comparatif complet
• Les produits : prévoyance, santé, emprunteur, IARD, épargne, retraite, patrimoine
• Comment un courtier gagne sa vie : commissions, honoraires, portefeuille
• Le mandat GIEA : grille de commissionnement, sur-commission, frais de dossier
• Après la signature : devoir de conseil et suivi client
• Les qualités qui font réussir (et les erreurs qui font abandonner)

Partie 2 — Les 14 produits en détail

• Prévoyance, santé, emprunteur, obsèques et dépendance, IARD particuliers et pros
• Assurance vie, PER, contrat de capitalisation, épargne salariale et retraite des dirigeants
• Bilan patrimonial, immobilier et SCPI, transmission, fiscalité, clients professionnels et libéraux
• Pour chaque produit : fonctionnement, cibles, questions de découverte, argumentaire, objections, cas pratique chiffré, pièges de conformité

Partie 3 — La formation en 15 jours

• Jours 1–3 : les fondamentaux, la réglementation, les produits de protection
• Jours 4–6 : épargne, retraite, bilan patrimonial
• Jours 7–9 : prospection, scripts d'appel, prise de rendez-vous
• Jours 10–12 : le rendez-vous client, objections, closing, conformité
• Jours 13–15 : outils, organisation, plan de lancement à 90 jours

Ce que vous recevez, en détail

• Comprendre le métier : statuts, ORIAS, cadre légal, rémunération50 €
• Prévoyance : garanties, cibles, découverte, objections, cas chiffré40 €
• Complémentaire santé : individuelle, TNS, seniors, collective30 €
• Assurance emprunteur : loi Lemoine, calcul d'économie, scripts40 €
• Obsèques et dépendance20 €
• IARD particuliers et professionnels (auto, MRH, RC pro, décennale)30 €
• Assurance vie : fiscalité, clause bénéficiaire, arguments50 €
• PER et retraite : déductibilité, sortie, cas où ça ne vaut pas le coup50 €
• Capitalisation, trésorerie d'entreprise, épargne salariale30 €
• Bilan patrimonial : la trame complète pas à pas50 €
• Immobilier, SCPI, transmission, fiscalité utile60 €
• Clients professionnels et libéraux : approche et prospection30 €
• La formation en 15 jours : objectifs, exercices, check-lists80 €
• Scripts d'appel, trame de rendez-vous, check-list ORIAS, plan 90 jours40 €
• Valeur indicative totale600 €
• Votre prix aujourd'hui49 €

Les valeurs indiquées sont des estimations données à titre de comparaison, et non des prix réellement pratiqués pour chaque module pris séparément.

Pourquoi 49 € ?

Parce que ce guide condense ce qu'on met des mois à apprendre sur le terrain, et que nous voulons qu'il reste accessible à quelqu'un qui démarre. Comparez :

• Écrit par un cabinet en activité, pas par un organisme hors-sol : ce sont nos méthodes de tous les jours
• Un seul rendez-vous signé grâce aux scripts rembourse largement le guide
• Complémentaire de la formation IAS : elle vous donne le droit d'exercer, ce guide vous apprend à vendre
• À vie : relisez-le avant chaque nouveau produit, chaque rendez-vous difficile

Ce guide n'est pas une formation certifiante et ne remplace pas la capacité professionnelle exigée pour s'immatriculer à l'ORIAS. Prix des alternatives : tarifs publics constatés en ligne en septembre 2026, à titre indicatif.

Les bonus

• Scripts d'appel prêts à l'emploi
• Trame de découverte client
• Check-list ORIAS & conformité
• La grille de rémunération du mandat
• Plan d'action 90 jours à imprimer